ИП с доходом 2 млн в месяц не собирался возвращать кредит на 19,6 млн — в Хабаровске разбирают схему с банкротством

До февраля 2024 года 37-летний житель Хабаровска, зарегистрированный как индивидуальный предприниматель, выглядел для банка надёжным заёмщиком: две заявки, доход свыше двух миллионов рублей в месяц, ни слова о долгах. Обе заявки одобрили, и на счёт легло 19 миллионов 600 тысяч рублей.

Схема была рассчитана заранее. Скрытые обязательства, завышенный доход — а затем прекращение деятельности ИП, работа менеджером в коммерческой компании и запуск процедуры банкротства. По версии следствия, возвращать кредит мужчина не собирался, а деньги ушли на личные цели.

Аферу выявили. О случае сообщило региональное управление МВД России — значит, связка «кредит по ложным данным — фиктивный ИП — банкротство» отработана не только на бумаге, но и в поле зрения правоохранителей. Публичная огласка делает сценарий узнаваемым: у банков и у граждан появляется конкретное описание того, как выглядит подобная заявка изнутри.

Формально хабаровчанин пока подозреваемый — следствие полагает, располагает версией, проверяет обстоятельства. Это стандартная процедурная рамка: сначала устанавливают факты, потом делают выводы. Ранее сообщалось, что жертвы пяти крупнейших афер с жильём в России потеряли более 500 миллионов рублей.